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      北京市地方資産管理公司監督管理指引(試行)

      2020-04-16 23:09來源:北京市地方金融監督管理局官網浏覽數:58 

      附件4:


      北京市地方資産管理公司監督管理指引(試行)



      第一章 总则

      第一條 強化北京市地方資産管理公司(以下簡稱地方資産管理公司的監管,促进地方資産管理公司規范健康发展,防範化解相關金融風險,完善法人治理結構,根據《金融企業不良資産批量轉讓管理辦法》(財金20126號)、中國銀監會于地方資産管理公司開展金融企业不良資産批量收購处置業務资质
      认可條件等有關问题的通知》(银监发201345號)、中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于适当调整地方資産管理公司有關政策的函》(银监办便函20161738号),以及相關法律、法規,制定本指引

      第二條 指引所稱地方資産管理公司,是指北京市人民政府批准設立或授權、依法注冊登记,并經中國銀行保險監督管理委員會備案公布的參與本市範圍內金融企業不良資産的批量收購、處置業務的公司

      第三條 北京市地方金融監督管理(以下簡稱市金融監管局)是代表北京市人民政府履行北京市地方資産管理公司日常监督管理職能的部門负责审查地方資産管理公司的设立、变更和终止,以及地方資産管理公司日常监督管理和风险防范处置工作。中國人民銀行營業管理部(以下簡稱人行營管部中國銀行保險監督管理委員會北京監管局(下簡稱北京銀監局北京市財政局(以下簡稱財政北京市人民政府國有資産監督管理委員會(以下簡稱市國資委)等部門在各自監管權限範圍予以協調配合。

      第四條 市金融監管局建立风险管控爲本的審慎監管框架,審慎監管框架的基本要素包括但不限于:設立條件、公司治理股權變更、風險管控、資本充足性、財務穩健性、信息報送與信息披露等。

       第二章 經营規则

      地方資産管理公司申請參與本市范围內金融企业不良資産批量收購、處置業務應當向市金融監管局提交下列文件、資料進行備案

      (一)申請书,申請书應當载明拟设立的地方資産管理公司的名稱、住所、注冊资本、業務范围等;

      (二)可行性研究報告;

      (三)章程草案;

      (四)擬任職的董事、監事及高級管理人員的資格證明;

      (五)法定驗資機構出具的驗資證明;

      (六)股東名冊及其出資額、股份;

      (七)股東的資信證明;

      (八)經营計劃;

      (九)營業場所和安全設施、信息設備等與業務有關的其他设施的资料;

      (十)市金融監管局規定提交的其他文件、資料。

      地方資産管理公司應当符合以下審慎性條件:

      (一)注冊资本最低限额爲10亿元人民币,且爲实缴资本;

      (二)有具备任职专业知识和業務工作經验的董事、高級管理人員及适宜于从事金融企业不良資産批量收購、處置業務的专业团队

      (三)具有健全的公司治理、完善的內部控制和风险管理制度;

      (四)經营业绩良好,最近3個會計年度連續盈利;

      (五)資質信用良好,近3年內无违法违規和其他不良记录。

      新设地方資産管理公司不受前款第四、第五项的限制。

      地方資産管理公司應建立全面的公司治理框架,應當遵循独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则,建立合理的治理制衡机制和治理运行机制,确保地方資産管理公司有效履行審慎、合的义务,治理框架应關注的內容包括但不限于:

      (一)組織和管理結構的適當性;

      (二)主要股東的財務穩健性;

      (三)公司董事、高級管理人員和风险管理、內部控制等重要部門的主要负责人在公司管理中的适当性;

      (四)內部控制、风险管理体系、內部审计及合職能

      (五)績效考核和薪酬機制的適當性。

      地方資産管理公司可以从事下列業務活动

      (一)批量收購、管理和處置北京市內金融企業不良資産;

      )對所购不良資産进行整合、重组經营和轉讓

      )對所管理的企业进行必要投资或提供资金支持;

      )债权转股权,并對企业阶段性持股;

      )發行債券,向金融機構借款;

      )經相關部門批准的资产证券化;

      )財務、投資、法律及風險管理等咨詢和顧問;

      )經市地方金融監管局批准的其他業務。

      地方資産管理公司應当在對市场环境和自身關键资源能力分析的基础上制定战略規划,明确战略定位和盈利模式。

      第十條 地方資産管理公司應当根據經济发展状况、市场变化、发展战略和风险偏好等因素,确定審慎、可行的年度經营计划。

      第十 地方資産管理公司應更好優化資源配置围绕服务实体經济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,助力本市构建“高精尖”經济结构,积极参与京津冀協同發展和城市副中心建設支持有序有效疏解北京非首都功能

      地方資産管理公司董事和高级管理人员應當严格遵守法律、行政法規和監管部門規定,自觉遵守公司章程和行业規范,恪守诚信,勤勉尽责。

      地方資産管理公司有下列變更事項之一的,應當市金融監管局備案

      (一)變更名稱;

      (二)变更注冊资本;

      (三)變更注冊地址

      (四)變更董事、高級管理人員

      )调整業務范围;

      )變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東;

      )修改章程;

      市金融監管局規定的其他变更事项。

      地方資産管理公司解散,应依法进行清算,市金融監管局会同有關部門派员指导监督清算工作。清算结束后,清算组将清算報告經会计师事务所审计后報送市金融監管局市財政局、市國資委向公司登记机關申請办理注销登记,并抄報银保监会,由银保监会予以公布

      第三章 風險控制

      地方資産管理公司應当整合风险管理资源,逐步建立独立、全面、有效的综合风险管理体系,公司董事會全面負責公司风险管理、內控机制、內部审计和合管理,确保公司风险管理行爲的一致性。

      (一)地方資産管理公司董事会應當设立风险管理委员会;

      (二)地方資産管理公司董事会應當设立审计委员会,审计委员会成员主要由非兼任高级管理人员职务的董事或监事担任;

      (三)地方資産管理公司應当建立独立的风险、合管理部門和內部审计部門,在人员数量和资质、薪酬等激励政策以及公司內部信息渠道等方面给予风险管理部門和內部审计部門必要的支持。

      十六 地方資産管理公司應当建立包括但不限于以下的风险管控机制:

      (一)制定适当的长、短期资金调度原则及管理規范,建立衡量及监控地方資産管理公司流动性风险的管理机制,衡量、监督、管控公司的流動性風險;

      (二)根據公司整体风险情况、自有资本及负债的特征进行各项投资资产配置,建立各项投资风险管理制度;

      (三)建立資産性質和分類的評估方法,計算及管控公司的大額風險暴露,定期監測、核實並按照會計准則計提損失准備。

      十七 地方資産管理公司應当建立统一的內部审计制度,檢查公司的業務活动、财务信息和內部控制。

      十八 地方資産管理公司應当逐步建立与其风险状况相匹配的前瞻性压力测试方案,并作爲其风险管理体系的组成部分。定期评估压力测试方案,确定其涵盖主要风险来源并采用可能发生的不利情景假设。地方資産管理公司應将压力测试结果应用到决策、风险管理(包括应急计划)以及资本和流动性水平的內部评估中。

      十九 地方資産管理公司應当建立与業務規模、性质、复杂程度和經营范围相适应的流动性风险管理体系,从而满足其所承担或可能承担的流动性风险的资金需求。

      第二十 地方資産管理公司應当坚持審慎性原则,充分识别、有效计量、持续监测和控制流动性风险,确保其资产负债结构与流动性要求相匹配。

      第二十 地方資産管理公司應当對整体的流动性风险状况进行监测分析,具体內容包括但不限于:现金流缺口、现金流预测、重要的流动性风险预警指标、融资可行性、应急资金来源的现状或者抵押品的使用情况等。在正常的業務环境中,流动性风险報告應當定期上報董事会或董事会专门委员会并抄報监事会。

      二十 地方資産管理公司股东在公司发生流动性风险时,应及时采取追加资本金等合理方式给予流动性支持。

      二十 地方資産管理公司的核心一級資本充足率不得低于9%  

      二十 地方資産管理公司應当于每年年對承担风险和损失的资产计提一般准备。一般准備余額原則上不得低于風險資産期末余額的1.5%。

      二十 地方資産管理公司應当建立全面的集中度风险管理制度,采用多种技术手段充分识别、计量和管理交易對手集中风险、地区集中风险、行业集中风险、资产集中风险、表外项目集中风险,防止大额风险集中暴露。

      二十六 地方資産管理公司內部资金管理應當遵循统筹安排、合理使用、提高效益的原则,保障资金需要,按时编制资金使用计划,提高资金使用的安全性、效益性和流动性。

      二十七 地方資産管理公司應当對對外投资项目進行盡職調查並出具调查報告,對被投资企业的财务信息进行甄别和分析,并及时进行對外投资项目的效益测算和分析评价。

      二十八 地方資産管理公司應当严格依据会计准则进行会计核算,提高会计信息的可靠性,提升会计信息质量,全面、真实反映公司經营状况,满足監管要求。

      二十九 地方資産管理公司應当建立与公司審慎管理相匹配的激励约束机制和稳健的薪酬制度,减少由不当激励约束安排引发的风险。

      三十 地方資産管理公司應当制定与其經营战略相适应的信息化建设規划,建立完善适应業務实际需求的信息管理系统,及时、准确、全面获取公司资本、流动性、大额风险暴露、盈利、绩效评价等信息。

      第三十 地方資産管理公司應当建立和完善信息披露制度,規范披露程序,明确內部管理职责,在公司官網等媒体披露公司营业地址、联系电话、治理结构、组织结构、股权结构、高管人员信息、監管部門监督投诉方式等。相關信息发生变更的,应在变更后7日內及时更新。

      第四章 監督管理

      第三十 市金融監管局作爲北京市地方資産管理公司的監管部門,應當與人行營管部、北京銀保監局、市財政局、市国资建立監管协调机制,有效防范和处置地方資産管理公司經营风险。

      三十 市金融監管局通过非現場監管和現場檢查,持续深入了解地方資産管理公司的运营状况,分析、评价地方資産管理公司的风险状况,判断地方資産管理公司是否符合相關法律、法規規定和满足審慎監管要求。

      三十 市金融監管逐步建立地方資産管理公司業務统计制度和信息化監管平台,加强非現場監管。

      三十 地方資産管理公司應当建立健全财务会计報告制度,應當每批次不良資産收購工作結束後(即金融企業向受讓資産管理公司完成檔案移交30个工作日內市金融監管局、市財政局、市國資委報告不良資産收購情况,應當按月市金融監管局報送上月不良資産收購業務统计報表,按季向市金融監管局報送财务報表和經营情况報告,每年2月20日前向市金融監管局、市財政局、市國資委提供上年度批量收購、管理和处置金融企业不良資産的汇总情况,每年3月30日前市金融監管局財政局、市國資委提供上年度财务会计報告审计報告

      三十六 地方資産管理公司股东大会和董事会会议重大议题及相關內容應當于会议召开前3日书面報告市金融監管局市金融監管局視情況派员参会。地方資産管理公司应在会议结束后10个工作日內将会议结果報市金融監管局備案。

      三十七 地方資産管理公司應当依法合經营,不得违反下列禁止性規定:

      (一)未經批准变更、终止;  

      (二)以不正當手段擾亂市場秩序、進行不公平競爭;

      (三)以捏造、散布虛假事實等方式損害其他同類機構聲譽;

      (四)與他人串通,轉移資産,逃廢債務;

      (五)违反規定从事未經批准的業務活动;

      (六)未經任职资格审查任命董事、高級管理人員;

      (七)拒绝或者阻碍非現場監管或者現場檢查;

      (八)提供虚假的或者隐瞒重要事实的報表、報告等文件、资料。

      三十八 市金融監管局根據審慎監管的需要,可以采取下列措施进行現場檢查:

      查看經营管理场所、采集数据信息、测试有關系统设备设施;

      (二)访谈或询问相關人员,要求其對有關檢查事项作出說明;

      )查阅、复制地方資産管理公司与檢查事项有關的文件、资料,對可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以登记并依法处理;

      對专业性强的领域,可委托符合條件的第三方机构进行檢查;

      (五)符合法律法規及規章規定的其他方式。

      三十九 市金融監管局和实施檢查的人员(以下簡稱檢查人员)应依照法律、行政法規、規章和規范性文件确定的职责、权限和程序进行檢查,應當客观公正,实事求是,忠诚履职,清正廉潔,保守秘密。

      四十 市金融監管局應加強與人行營管部、北京銀保監局、市財政局市國資委等部門的工作联动,沟通檢查情况,依法共享檢查信息,必要时可联合其他部門開展對地方資産管理公司相關業務领域的現場檢查。

      四十 市金融監管局開展現場檢查時,檢查人員不得少于2人,并應當出示相關證件和檢查通知書。

      四十 現場檢查结束后,市金融監管局应制作現場檢查工作報告,并向被查机构出具現場檢查意见书。必要时,可将檢查意见告知被查机构的上级管理部門或被查机构的董事会、监事会、高级管理层或主要股东等。

      第四十 地方資産管理公司违反審慎經营規则的,市金融監管局應當责令其限期改正;逾期未改正的市金融監管局可交由有關部門采取責令暫停部分業務等措施,并将违規行爲记入诚信档案予以公布;严重违法經营的,北京市人民政府可以撤销地方資産管理公司参与北京市金融企业不良資産的批量收購、處置業務的资质。  

      四十 地方資産管理公司违法违規經营,未按要求进行整改的,由市金融監管局提请相關部門依法处理;构成犯罪的,移送司法机關,依法追究刑事责任。

      四十 违規地方資産管理公司整改后,應當向市金融監管局提交整改報告。市金融監管局經验收,符合有關審慎經营規则的,應當自验收完毕之日起7日內解除對其采取的有關監管措施。

      附則

      四十六 指引市金融監管局負責解釋。

      四十七 本指引自印發之日起施行中國銀保監會對地方資産管理公司监督管理另有規定的,从其規定




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