京ICP备17051201 ??公安备案号:11010202007550

仓井空电影_苍井空三级片_台湾妹子中文无码网

    1. <form id=uaiBIGFYG><nobr id=uaiBIGFYG></nobr></form>
      <address id=uaiBIGFYG><nobr id=uaiBIGFYG><nobr id=uaiBIGFYG></nobr></nobr></address>

      會員動態
      新聞詳情

      北京市地方金融監督管理條例(征求意見稿)

      2020-06-15 12:10來源:北京市地方金融監督管理局浏覽數:300 

      关于《北京市地方金融監督管理條例(征求意見稿)》公开征求意见的公告

      征集有效期:2020-06-08至2020-07-07


        为加强地方金融监管,规范地方金融组织行为,有效防控金融风险,根据立法工作安排,经过前期调研和广泛征求意见,市金融监管局组织起草了《北京市地方金融監督管理條例(征求意見稿)》,现向社会公开征求意见。


        欢迎有关单位和社会各界人士在2020年7月7日前,登錄北京市地方金融监督管理局网站(http://jrj.beijing.gov.cn/)首頁“互动交流”专栏,进入“人民建议征集”栏目,提出宝贵意见建议。


        感謝您的參與和支持!



      北京市地方金融監督管理條例

      (征求意見稿)

      目   录

      第一章   总则

      第二章   地方金融组织行为规范

      第三章   地方金融组织监督管理措施

      第四章   金融風險防範和處置

      第五章   法律责任

      第六章   附则

      第一章 总则

      第一條【立法目的與依據】爲了規範地方金融組織行爲,加強地方金融監督管理,防範化解金融風險,維護金融消費者合法權益,促進金融服務經濟高質量發展,服務國家金融管理中心建設,根據法律、行政法規和國家有關規定,結合本市實際,特制定本條例。


      第二條【適用範圍】本市行政區域內地方金融組織及其業務活動的監督管理,適用本條例。

      本條例所稱地方金融組織,是指依法設立,由地方實施監管的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資産管理公司以及法律、行政法規和國務院授權省級人民政府監督管理的其他地方金融組織。

      區域性投資公司、開展信用互助的農民專業合作社、社會衆籌機構、由市地方金融監管部門審批的地方各類交易場所,以及法律、行政法規和國務院授權省級人民政府監督管理的其他組織,適用本條例關于地方金融組織的規定。

      法律、行政法規或者國家另有規定的,從其規定。


      第三條【監管原則】本市地方金融監管應當遵循強化監管、防控風險、服務實體的原則,加強底線監管、審慎監管和行爲監管,防範和化解區域金融風險,維護金融穩定,推動金融服務經濟高質量發展。


      第四條【政府職責】市人民政府應當加強對本市地方金融監督管理工作的組織領導,建立金融工作議事協調機制,完善地方金融監督管理體系,加強監管力量,保障地方金融監督管理工作經費,統籌本市金融改革發展、金融風險防範處置等重大事項。

      本市金融工作議事協調機制應當加強與國務院金融穩定發展委員會辦公室地方協調機制在金融監管、風險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協作。

      區人民政府應當加強對本行政區域內金融監督管理工作的組織領導,按照市人民政府授權負責地方金融組織的監督管理和風險處置,建立健全金融監督管理機制,履行地方金融風險防範處置屬地責任


      第五條【部門職責市地方金融監管部門負責本市地方金融組織及其業務活動的監督管理,加強地方金融監管執法隊伍建設和能力建設。

      发展改革、教育、科技、经济和信息化、公安、民政、财政、住房城乡建设、商务、文化旅游、市场监督管理、国有资产监督管理、税务、通信管理、网信等部门,按照各自職責做好地方金融监督管理相关工作。

      區金融工作部門按照本區人民政府和市地方金融監管部門規定,加強對本行政區域內地方金融組織的監督管理,並組織開展金融風險監測預警和防範處置。


      【金融規劃】市人民政府應當編制實施金融業發展規劃,支持國家金融管理中心建設,推動金融市場體系建設,完善金融基礎設施,優化金融營商環境,安排專項資金,培育金融人才,促進金融資源聚集和集約高效發展,鞏固提升國家金融管理中心地位和功能。


      第七條【金融创新】本市鼓勵規範金融創新,推進金融科技創新,協同中央金融管理部門開展金融科技創新監管試點,加強金融科技與專業服務創新示範區建設,推動建設具有全球影響力的金融科技創新中心;支持現代信息技術在金融發展創新、地方金融監管中的應用,促進地方金融治理體系和治理能力現代化。


      第八條【金融开放】本市支持金融改革開放,推動服務業擴大開放綜合試點和自由貿易試驗區金融改革開放政策先行先試;發展提升科技金融、普惠金融、綠色金融,支持資産管理、財富管理、數字金融、國際金融、專業服務等新金融增長點。


      第九條【跨區域協作】本市推動建立與其他省、自治區和直轄市的金融監管協作機制和金融風險協同處置機制,強化信息共享和執法聯動,促進金融服務京津冀協同發展。


      第十條【金融消费者权益保护】市地方金融監管部門建立健全金融消費者權益保護機制,規範地方金融組織行爲,並對地方金融組織開展投資者適當性教育進行監督檢查,維護金融消費者合法權益。

      第二章 地方金融组织行为规范

      十一條【一般准入條件】在本市设立地方金融組織應当具备下列條件:

      (一)具有與從事業務相適應的資質能力;

      (二)具有从事业务所要求的注冊资本、固定场所、设备设

      施;

      (三)具有符合國家規定的任職資格的董事、監事和高級管理人員;

      (四)法律、行政法规以及国家规定的其他條件。


      十二條【機構設立在本市設立地方金融組織,應當依法向市地方金融監管部門或者授權的區金融工作部門(以下統稱地方金融管理部門)提交申請書和相關材料。地方金融管理部門依照權限進行審核,並可以開展現場核查。

      对于符合设立條件的,由市地方金融监管部门依法按程序颁发经营許可证。经营許可证应当载明地方金融组织的类别、业务范围和营业区域等。


      十三條【許可事項地方金融組織下列事項應當經市地方金融監管部門批准:

      (一)合並、分立;

      (二)变更注冊资本;

      (三)變更業務範圍、營業區域、企業章程等;

      (四)變更持股5%以上股權股東、董事、監事、高級管理人員;

      (五)設立分支機構。

      国家对地方金融组织許可事項另有规定的,从其规定。


      十四條【備案事項地方金融組織下列事項應當向市地方金融監管部門備案:

      (一)變更名稱;

      (二)變更住所或者主要經營場所;

      (三)市地方金融监管部门规定的其他備案事項。

      市地方金融監管部門可以授權區金融工作部門對地方金融組織有關變更事項進行備案。

      國家對地方金融組織備案管理另有規定的,從其規定。


      第十條【名稱使用】地方金融組織應當依據地方金融管理部門的許可或者備案依法使用和標明名稱。

      未經地方金融管理部門批准或者備案,任何單位和個人不得在名稱和經營範圍中使用小額貸款”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業保理”“資産管理”“交易所(中心)等字樣。


      十六條【經營誠信義務地方金融組織應當依法依規經營,建立健全並嚴格遵守資産質量、風險准備、信息披露、反洗錢等業務規則和管理制度。

      地方金融組織董事、監事和高級管理人員應當遵守國家和本市相關監督管理要求,履行忠實勤勉義務,有效防控金融風險。


      十七條【內部控制地方金融組織應当加强公司治理,完善法人治理结构,建立健全內部控制制度,建立內部控制监督与评价机制。


      第十條【風險管理地方金融組織應當建立金融風險監測評估預警機制,對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險以及所經營金融業務的特有風險進行動態監測和分析評估,及時預警並予以有效應對。

      地方金融組織應当明确董事、监事、高级管理人员在風險管理中的職責,建立控股股东或者实际控制人承担剩余风险责任相关制度,并可以将控股股东或者实际控制人是否书面承诺承担地方金融组织剩余风险责任情况向社会公示。


      十九條【風險報告與應對地方金融組織應当制定金融风险应对预案,承担金融风险防範處置的主体责任,發生風險事件時應當立即啓動風險應對預案,及時采取應對處置措施,並向地方金融管理部門報告。

      地方金融管理部门会同相关部门启动风险處置程序后,地方金融組織應当积极配合。


      第二十條禁止性行爲】地方金融組織應当依法规范经营,不得从事下列活动:

      (一)吸收或者變相吸收存款;

      (二)出借、出租或者變相出借、出租經營許可證;

      (三)未獲得經營許可證,受托投資、自營或者受托發放貸款;

      (四)法律法規、國家和本市規定禁止從事的其他活動。


      二十一【金融營銷】地方金融組織應当在市地方金融监管部门許可的金融业务范围内开展金融营销宣传,不得违反广告管理相关规定,不得非法或者超范围开展金融营销宣传,不得以虚假宣传、欺诈或者诱人误解等方式对金融产品或者金融服务进行营销宣传,并对可能存在的风险以及风险责任承担予以提示或者警示。


      第二十二條【投资者教育与争议处理】地方金融組織應當開展投資者適當性教育,如實、充分揭示金融産品或者金融服務的風險,依法保障金融消費者知情權和自主選擇權等合法權益;建立健全爭議處理機制和投訴處理機制,完善爭議和投訴處理程序,及時處理爭議、受理投訴。


      第二十三條【从业终止】地方金融組織解散,應當依法成立清算組進行清算,並對未到期責任承接等作出明確安排,清算過程應當接受市地方金融監管部門的監督。

      地方金融組織不再從事相關金融業務,應當按要求向市地方金融監管部門提出書面申請並提交資産狀況證明等相關材料。

      地方金融組織終止或者解散、不再從事地方相關金融業務或者被依法宣告破産,由市地方金融監管部門審查同意後,依法注銷其經營許可證,通報市場監督管理部門並予以公告。


      第二十四條【行業自律组织】地方金融组织可以建立行業自律组织,实施行業自律管理,并接受市地方金融监管部门的指导。

      行業自律组织应当依法制定章程,明确自律、维权、服务、交流、协调等職責范围,并依据章程制定行業自律规则;维护会员合法权益;反映行业建议诉求;组织行业交流培训;建立行业纠纷调解机制,督促会员维护金融消费者和投资者合法权益;配合地方金融管理部门开展行业监管工作等。

      第三章 地方金融组织监督管理措施

      第二十五條【一般规定】市地方金融监管部门可以按照法律、行政法规和本條例规定,区别不同情形,对地方金融组织采取检查、约谈、出具警示函、临时约束性措施以及查封、扣押等监督管理措施。


      二十六條【現場檢查地方金融管理部门开展現場檢查时,可以采取下列措施:

      (一)進入地方金融組織及相關單位經營活動場所進行檢查;

      (二)檢查相關業務數據管理系統等;

      (三)詢問地方金融組織負責人及相關工作人員,要求其對檢查事項作出說明;

      (四)調取、查閱、複制與檢查事項有關的文件資料等,對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件資料和電子設備等予以封存;

      (五)經市地方金融監管部門負責人批准,對相關經營活動場所、設施予以查封、扣押。

      地方金融管理部门开展現場檢查时,检查人员不得少于2人,并应当出示有效合法证件和检查通知书。

      有關單位和個人應當配合檢查,如實說明有關情況並提供文件資料,不得隱瞞、拒絕和阻礙。


      二十七條【专业協助地方金融管理部门可以根据需要聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构協助开展监督检查工作。

      專業機構參與地方金融監管所知悉的國家秘密、商業秘密、個人信息及隱私以及其他不宜公開的內容,不得泄露、傳播和非法利用,執行國家金融安全保密有關規定。


      第二十八條【非现场监管】地方金融管理部門可以要求地方金融組織報送下列材料:

      (一)經營情況報告、財務報告、審計報告等文件和資料;

      (二)影響或者可能影響經營管理、財務狀況、風險控制或者資産安全等事項的報告及其應對方案;

      (三)國家和本市規定的其他材料。

      地方金融組織報送的文件資料和數據信息,應當真實、准確、完整。


      第二十九條【約談】市地方金融监管部门依法履行職責,可以约谈地方金融组织法定代表人、董事、监事、高级管理人员,以及控股股东、实际控制人等。

      區金融工作部門根據市地方金融監管部門委托,可以約談其行政區域內地方金融組織法定代表人、董事、監事、高級管理人員,以及控股股東、實際控制人等。

      被約談人員應當按照要求接受約談,如實回答約談事項,不得推诿或者拖延。


      三十條【出具警示函与责令整改】地方金融组织存在违法违规行为的,市地方金融监管部门可以出具警示函,并责令其限期整改。地方金融組織應当在期限内将整改结果报送市地方金融监管部门。


      第三十一條【临时约束性措施】地方金融組織及其業務活動存在重大金融風險隱患或者可能引發突發性事件的,市地方金融監管部門根據金融風險緊急和嚴重程度,可以責令地方金融組織停止違法違規行爲、消除風險隱患,並采取下列臨時約束性措施:

      (一)暫停部分業務以及開辦新業務;

      (二)暫停設立分支機構;

      (三)調整董事、監事和高級管理人員或者限制其經營上的權利;

      (四)暫停控股股東轉讓股權;

      (五)暫停重大資産轉讓;

      (六)暫停股東或者相關人員分配利潤或者其他利益;

      (七)法律、行政法規以及國家規定的其他措施。

      前款規定的情形消除後,市地方金融監管部門應當及時解除臨時約束性措施,並告知地方金融組織。


      三十二【查封扣押】地方金融組織及其業務活動已經形成或者可能引發重大金融風險或者涉嫌違法的,市地方金融監管部門可以采取查封場所、設施或者財物,扣押財物等措施。

      地方金融組織應当按照市地方金融监管部门的要求,及时有效采取措施化解金融风险,消除金融风险隐患。金融风险隐患确已消除的,市地方金融监管部门应当及时解除查封、扣押措施。


      第三十三條【查询冻结】市地方金融監管部門根據法律、行政法規相關規定,可以采取下列措施:

      (一)查詢地方金融組織及其關聯方的資金賬戶以及其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶信息,必要時複制相關文件和資料;

      (二)涉嫌轉移或者隱匿違法資金的,協調司法機關凍結涉案地方金融組織及其工作人員以及關聯方的資金賬戶和其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶。

      市地方金融監管部門采取查詢、協調凍結措施時,有關單位和個人應當予以配合。


      第三十四條【信息公示】市地方金融監管部門應當建立地方金融組織信息公示制度,以便于公衆知曉的方式公布並及時更新地方金融組織設立、變更、終止及其他相關業務信息。


      第三十五條【信用管理】市地方金融監管部門應當建立地方金融組織及其從業人員的信用檔案,依法將地方金融組織及其從業人員的信用信息向本市公共信用信息服務平台歸集,推動地方金融組織及其從業人員信用信息與金融信用信息基礎數據庫等互聯互通。

      地方金融組織存在嚴重失信行爲的,有關部門可以依法對負有直接責任的法定代表人、董事、監事或者高級管理人員、實際控制人實施聯合信用懲戒。

      第四章 金融風險防範和處置

      第三十條【風險防範處置責任市、區人民政府按照國家有關規定承擔金融風險處置屬地責任,建立金融風險防範和應急機制,組織、指導、協調相關部門開展違法違規金融活動的監測預警、風險防範和化解處置等,維護金融穩定和社會秩序。

      中央金融管理部门在京派出机构、地方金融管理部门、相关行业主管部门、司法机关,按照各自職責,开展各自领域违法违规金融活动的风险识别与预警、案件性質认定、案件移送、风险防範和化解處置工作。

      地方金融管理部門應當會同有關部門制定金融突發事件應急處置預案。金融突发事件应急處置预案应当明确事件分类分级、组织指挥体系、處置机构及其職責、處置程序和保障措施等。


      三十七條【风险監測預警】市地方金融监管部门应当建立金融风险監測预警机制,综合利用现代信息技术手段,建立金融风险監測预警平台,并与国家非法金融活动风险防控平台对接,收集风险信息,及时分析、评估和通报金融风险,并向有关单位提出风险处理工作建议。

      本市各相关行业主管部门应当加强对本行业、本领域金融风险的監測预警,并按照市地方金融监管部门风险建议及时开展风险排查,跟踪风险变化,定期向市金融风险監測预警平台报送信息。

      区人民政府应当建立金融风险監測预警体系,组织区金融工作部门、市场监督管理部门等相关部门开展本辖区内金融风险排查;组织辖区内街道、社区等单位发挥网格化管理优势,建立金融风险群防群控预警机制;督促商务楼宇经营管理单位执行商务楼宇信息报送要求,及时登记更新实际入驻楼宇使用单位信息,加强对违法违规金融活动的監測和预警,及时向市地方金融监管部门或者市金融风险監測预警平台报送风险信息和问题线索。

      本市辖区内金融机构和非银行支付机构应当加强对资金异常流动和其他涉嫌非法金融活动可疑资金的監測,严格执行大额交易和可疑交易报告制度;对各类账户交易中涉嫌资金异常流动进行分析识别,并及时向中央金融管理部门在京派出机构、市地方金融监管部门报送相关情况和数据信息。


      第三十條【风险防範本市各相关部门依法依職責采取下列措施,加强对违法违规金融活动的风险防範:

      (一)中央金融管理部門在京派出機構、市地方金融監管部門和市場監督管理部門建立健全聯席工作機制,加強對企業注冊登记的名称管理;

      (二)通信管理部門應當加強對電信與信息服務業務經營許可證的備案管理,對開展違法違規金融活動法人主體的電信與信息服務業務經營許可證備案申請不予受理或者吊銷其備案許可;

      (三)市场监督管理部门加强对金融广告的监督管理,完善監測措施,对包含违法违规金融业务活动内容的广告,应当责令停止发布,并依法予以查处;

      (四)互联网管理部门应当加强对互联网信息传播的监督管理,完善監測措施,对包含违法违规金融活动内容的信息,责令互联网信息服务提供者立即停止传输,及时采取删除、屏蔽违法违规金融活动内容信息等措施;

      (五)廣告經營者和廣告發布者應當依法查驗有關單位和個人提供的相關金融業務資質證明材料,不得發布與業務資質範圍不一致的金融營銷宣傳內容。

      任何單位或者個人,不得擅自在名稱和經營範圍中使用涉及金融業務活動的相關字樣或者內容;未取得相應金融業務資質,不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳。


      三十九條【风险處置對本市發生影響區域金融穩定或者社會秩序的金融風險事件,經市人民政府批准,市地方金融監管部門可以在國務院金融穩定發展委員會辦公室地方協調機制、市金融工作議事協調機制下,根據金融風險類別、等級等,組織、協調、督促相關部門對違法違規金融活動依法采取下列措施:

      (一)中央金融管理部門在京派出機構協調銀行等金融機構或者非銀行支付機構,暫停提供相關服務,對相關銀行賬戶、證券賬戶等進行查詢、管控,防止涉案資金轉移藏匿;

          (二)公安機關及時采取凍結涉案資金、限制相關涉案人員出境等措施,涉嫌金融犯罪活動的依法予以查處;

      (三)市場監督管理部門暫停辦理登記和備案相關事項;

      (四)網信、通信管理等部門采取注銷備案、限制或者暫停相關業務、關閉網站等措施;

      (五)司法機關依法限制隱匿、處分資産,依法凍結存款、查封扣押涉案資産。

      地方金融管理部门会同相关部门启动风险處置程序后,有关单位和个人应当积极配合。


      四十條【案件移送中央金融管理部门在京派出机构、地方金融管理部门、相关行业主管部门按照各自職責分工,對違法違規金融活動和行爲進行案件性質認定,涉嫌金融犯罪活動的依法移送公安機關。


      四十一條【違法行爲舉報】對于違法違規金融業務活動,任何單位和個人有權向地方金融管理部門舉報。對涉嫌重大違法違規金融行爲的實名舉報線索經查證屬實的,市地方金融監管部門按照規定給予舉報人獎勵。

      地方金融管理部门和相关部门应当公开受理举报的聯系方式,依据监管職責及时处理举报,并对举报人信息和举报内容严格保密。

      第五章 法律责任

      第四十二條【一般规定】违反本條例规定,法律、行政法规已有规定的,从其规定;法律、行政法规未规定的,适用本條例追究法律责任。构成犯罪的,依法追究刑事责任。


      第四十三條【未经审批设立的責任】未經批准擅自設立地方金融組織、從事或者變相從事金融業務活動的,由市地方金融監管部門予以取締或者責令停止經營,處一百萬元以上四百萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;對相關責任人處二十萬元以上一百萬元以下罰款。


      第四十四條【違反名稱使用的責任】未經許可或者備案在名稱或經營範圍中使用小額貸款”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業保理”“資産管理”“交易所(中心)等字樣的,由市地方金融監管部門責令限期改正,處二十萬元以上一百萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;逾期不改正的,予以取締或者責令停止經營。


      第四十條【違反許可程序的責任】地方金融组织违反本條例第十三條规定,未经批准实施相关事项的,由市地方金融监管部门责令限期改正,處十萬元以上五十萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;逾期不改正的,責令停業整頓,情节严重的,吊销经营許可证。


      第四十條【違反备案程序的責任】地方金融组织未按照本條例第十四條规定履行备案程序的,由市地方金融监管部门责令限期改正,并处五万元以上二十万元以下罚款;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销经营許可证。


      第四十【違反经营义务的責任】地方金融组织未按照本條例第十六條、第十七條、第十八條、第二十條规定要求从事经营的,由市地方金融监管部门责令限期改正,处十万元以上五十万元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销经营許可证。


      第四十八條【違反报送义务的責任】地方金融组织违反本條例第十九條第一款规定,未及时报告风险事件,或者违反本條例第二十八條规定,未按要求报送相关文件资料和数据信息的,由市地方金融监管部门责令限期改正,处五万元以上二十万元以下罚款;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销经营許可证。


      第四十九條【違反约谈义务的責任】被约谈人员违反本條例第二十九條规定,推诿、拖延或者以其他方式拒绝接受约谈或者未按要求如实回答约谈事项的,由市地方金融监管部门予以警告;情节严重的,处五万元以上二十万元以下罚款;情节特别严重的,纳入金融信用信息基础数据库或实施联合惩戒。


      第五十條【妨碍监管的責任】地方金融组织有下列情形之一的,由市地方金融监管部门责令限期改正,处十万元以上五十万元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销经营許可证;构成违反治安管理行为的,依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚:

      (一)拒绝、阻碍地方金融管理部门依法实施現場檢查或者非现场监管;

      (二)向地方金融管理部門提供虛假或者隱瞞重要事實的經營報告、財務報告、年度審計報告、業務經營數據等文件、資料;

      (三)拒绝执行本條例第三十一條第一款规定的措施;

      (四)拒絕、阻礙或者以其他方式拒不配合查詢、查封、扣押措施。


      第五十一條【董事、监事、高级管理人员等责任】市地方金融监管部门依据本條例对地方金融組織給予行政處罰的,還可以根據不同情形,對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告並處十萬元以上五十萬元以下的罰款;對于情節嚴重的,並處一定期限的市場禁入。


      第五十二條【行政与刑事责任】行政機關及其工作人員在地方金融監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的,依法給予處分;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

      第六章 附则

      第五十條【术语解释】本條例所称以上”“以下,均包括本數。


      第五十條【授权规定】市地方金融监管部门可以根据本條例制定相关规则。


      第五十條【实施期限】本條例自 日起施行。


      轉自北京市地方金融監督管理局



      全站搜索
       
       
       
       
      会员登錄
      登錄
      我的資料
      購物車
      0
      留言
      回到頂部
      HoMEmenuCopyrights 2015.All rights reserved.More welcome - Collect from power by english Blok number sss85786789633111 Copyright